外贸骗局！ 遇到这样的情况，你不懂，就等着倒大霉吧

外贸人Carl接到骗子的一笔订单，“买家”通过第三方账户打款，款项远远超过了货款，买家让Carl把剩余的钱打给另一个供应商，Carl不疑有他，照做了。

然后，来了一个台湾公司在香港报警，表示自己是汇钱的人，因为邮箱被黑，最终钱转到了Carl那里，台湾公司要求Carl退回这笔款项，但Carl已经把钱按照骗子的要求转给其他人了！更严重的是，香港警方把Carl的离岸账号给冻结了！

在这个情况下，如果对方不撤诉，案件没有了结，不管是香港公司、香港账号，还是香港公司、国内离案账号，都处于香港辖下，都会被冻结，而且不能注销重开。最严重的影响是，企业的资金都在里面，被冻结了，直接面临资金流断裂问题！

Carl不得不焦头烂额地去找各种证据向台湾公司和警方证明，自己跟骗子不是一伙的。

后来经香港警方查实，骗子把从台湾公司骗到的这笔钱分了四份，其中一份进了Carl的账户，然后再分成若干份继续转来转去，台湾公司确实可以告Carl“不当得利”，Carl也可以告他转钱去的公司“不当得利”，然后一环扣一环，环环追讨，极其复杂，也未必能讨回钱来。最后可能就是大家都疲于应付，无奈替骗子买单。

经典案例2

A国客人跟卖家商量说，因为他们国家外汇管制，收汇款手续费高也不方便，能不能请卖家帮他代收美金，再汇给中国境内的卡上，他可以给10%的佣金。

卖家完全没有意识到这可能有洗钱的风险，觉得有笔不太费劲儿的收入也很不错，于是就答应了这位“客人”。

后来卖家的账户收到了一笔来自B国的6000美金的汇款，A国客人表示这是他的客户的，让卖家扣下10%佣金，然后换成人民币打到中国境内的账户上去。卖家照做了。

没过多久，卖家的银行经理通知她，收到一笔6000美金拒付的投诉，投诉她的离岸账号涉嫌诈骗，对方要求撤回这6000美金。她的账户被冻结了，正常的生意也不能做了。银行方面表示，除非B国客户主动解除投诉，不然别说解冻恢复使用了，就连注销也必须是把这个6000美金还回去之后才能注销。

至此，卖家欲哭无泪，贪小便宜吃了大亏。

经典案例3

一位客人A介绍，自己有多年给美国最终零售商采购的经历，主要帮这些买家寻找中国工厂做代工，自己从中收佣金，赚服务费。他说，因为他的下家都是直接打款给中国工厂，发展到最后，双方就私底下达成合作，撇掉他。所以，他必须在中国找一个“伙伴”，充当“工厂”，和他一起应对他的下家，这个“伙伴”，事实上相当于他在中国的财务公司，帮他付款给“真正的供应商”并且负责跟进货运。

A给卖家小C发了一份佣金协议书，很正规。此外，A还提供了他的护照、营业执照等个人信息，其公司情况在工商网也是可以查阅到的，成立好几年了，并且它有自己的官网，上面也说明他们为美国买家在全球寻找供应商。

一切看起来都像是正经做生意的。

双方有过一次小额合作之后，过了一段时间，A突然说有一个最终买家要买货会打多少钱进卖家公司的账户。这笔钱是从加拿大打过来的，A说是自己的下家直接打的，因为他告诉他的下家，卖家是他帮忙找的中国工厂。A让卖家小C把钱打到一个深圳账户，说是工厂老板的账号。

很快，仅隔着两个星期，最大的一笔款进账了，12万美金。A同样借口另一个下家下单，要求付给另一个深圳账号。此时，卖家有了警惕意识。先问客户买什么产品，得到答复是电子产品，货值确实比较高，深圳也是此类产品的生产基地，这个对得上，然后他又找借口问客户要了工厂方面的联系方式。

卖家去跟工厂确认，工厂表示，这个订单是真的，但是美国客户提供的账号不是他们家的账号，账号和户名都对不上。该工厂表示：卖家小C作为服务商，无权过问订单细节，只需要跟美国客户确认好正确的账号后打款就可以了。因此，卖家小C也无从了解到更多的信息。

话说回来，确认客户给的是假账户之后，面对卖家小C的疑问，客户回复：“不好意思，确实是我们财务这边弄错，我们马上纠正，同时对您的提醒表示感谢。”客户很好地把“问题”给圆了，第二次给的账户，经卖家小C再次跟工厂确认，确实无误，最终款也是打出去了。

这笔钱汇出不久后，卖家小C接到银行通知：说后面这两笔款项，2万美金和12万美金的均被汇款人投诉是汇错账号了，要求原路退回；接着，银行又反馈，两个汇款人再强调是受到诈骗将钱打入。如此，银行方面要求卖家小C做全额退款处理，并将卖家小C的账户给封了！

卖家小C只是想做“采购代理”服务，没想到被卷进了洗钱的大坑！

如何处理此类案件呢？

文章来源：Mike外贸说